记者 黄敏

2020年12月31日晚间，北京银保监局披露两张关于北京银行的罚单。其中一张罚单显示，北京银行因对外销售虚假金融产品等11项违法违规行为，被北京银保监局责令改正，并罚款3940万元，另有19人被处以警告、罚款、取消任职资格、禁业等处罚。作出处罚的时间为2020年12月30日。

北京银行的主要违法违规案由包括：1.对外销售虚假金融产品;2.出具与事实不符的单位定期存款开户证实书;3.关键业务环节管理失控;4.同城清算业务凭证要件信息不真实;5.印章管理混乱;6.重要岗位员工轮岗管理失效;7.岗位制衡与授权管理存在缺陷;8.员工行为管理失察;9.案件险排查不力;10.内审报告存在重大遗漏;11.信贷业务管理不审慎。

同日，北京银保监局还披露了另一张罚单。该罚单显示，北京银行存在四项违法违规事实：1.北京银行下辖单支行违规出具与事实不符的询证函回函;2.北京银行下辖单支行违规出具与事实不符的存款证明;3.北京银行下辖单支行内部控制存在缺陷;4.北京银行现金管理业务内部控制存在缺陷。

对此，北京银保监局责令北京银行改正，合计罚款350万元;并对李娟、许文娟等5人分别作出取消董监高任职资格、警告、罚款等行政处罚。

在落实“双罚制”方面，有19人一同被罚。其中，对王义、谢威、杨晓飞分别给予禁止终身从事银行业工作的行政处罚;对刘月英、杨波、王琼、颜鹏、刘颖分别给予禁止3年内从事银行业工作的行政处罚;对毛燕、王蕾、辛欣、刘长喜、王燕分别给予禁止1年内从事银行业工作的行政处罚;对王欣给予取消终身董事、高级管理人员任职资格的行政处罚;对徐中兴、耿代路分别给予取消6年董事、高级管理人员任职资格的行政处罚;对王华强、李松、吴文杰分别给予警告并处50万元罚款的行政处罚。

另一张罚单显示，北京银行因下辖西单支行违规出具与事实不符的询证函回函、存款证明，北京银行现金管理业务以及西单支行内部控制存在缺陷等问题，被北京银保监局责令改正，并罚款350万元，有5人被不同程度处罚：对李娟、许文娟分别给予取消5年董事、高级管理人员任职资格的行政处罚;对穆童给予警告并处50万元罚款的行政处罚;对戴炜、林袁分别给予警告并处30万元罚款的行政处罚。罚单的落款时间为2020年12月23日。

值得注意的是，2020年4月30日，*ST康得披露122.1亿元存放于北京银行西单支行，但西单支行却回函称“账户余额为零”。正因此事，北京银行被卷入康得新财务造假事件中。对此，证监会曾要求北京银行说明西单支行是否串通康得新管理层舞弊。

直至2020年7月17日，交易商协会公布了自律处分信息，北京银行因其在康得新造假事件中的相关行为，被交易商协会警告，暂停债务融资工具主承销相关业务6个月;责令其针对本次事件中暴露出的问题进行全面深入的整改。